Paragraaf 2 - Weerstandsvermogen en risicobeheersing
Aanleiding en achtergrond
Terug naar navigatie - Paragraaf 2 - Weerstandsvermogen en risicobeheersing - Aanleiding en achtergrondRisicoprofiel concern Albrandswaard
Terug naar navigatie - Paragraaf 2 - Weerstandsvermogen en risicobeheersing - Risicoprofiel concern AlbrandswaardActuele ontwikkelingen
Terug naar navigatie - Paragraaf 2 - Weerstandsvermogen en risicobeheersing - Actuele ontwikkelingenRisico's
Terug naar navigatie - Paragraaf 2 - Weerstandsvermogen en risicobeheersing - Risico'sKwantiteit |
Referentiebeelden |
Kans |
Toelichting kansklasse |
|---|---|---|---|
klasse |
|||
10% |
<0 of 1 keer per 10 jaar |
1 |
Deze klasse wordt gehanteerd voor risico's waarvan het |
onwaarschijnlijk is dat deze zich in de komende jaren voordoen. |
|||
30% |
1 keer per 5-10 jaar |
2 |
Deze klasse wordt gehanteerd voor risico's waarvan het niet |
waarschijnlijk is dat deze zich in de komende jaren voordoen. |
|||
50% |
1 keer per 2-5 jaar |
3 |
Deze klasse wordt gehanteerd voor risico's die zich in het |
komende jaar wel maar ook niet kunnen voordoen. |
|||
70% |
1 keer per 1-2 jaar |
4 |
Deze klasse wordt gehanteerd voor risico's waarvan het |
waarschijnlijk is dat ze zich in de komende jaar zullen voordoen. |
|||
90% |
1 keer per jaar of > |
5 |
Deze klasse wordt gehanteerd voor risico's waarvan het zeer |
waarschijnlijk is dat ze zich in de komende jaar zullen voordoen. |
Benodigde weerstands- capaciteit bij verschillende zekerheidspercentages |
|
|---|---|
Percentage |
Bedrag |
10% |
€ 1.514.845 |
25% |
€ 2.000.030 |
50% |
€ 2.416.884 |
75% |
€ 3.765.508 |
90% |
€ 4.695.566 |
95% |
€ 5.164.977 |
Risicoprofiel grondbedrijf
Terug naar navigatie - Paragraaf 2 - Weerstandsvermogen en risicobeheersing - Risicoprofiel grondbedrijfMPO 2022 |
MPO 2021 |
MPO 2022 |
MPO 2021 |
||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Project |
Risico's (ongewogen en gesaldeerd) |
Risico's (ongewogen en gesaldeerd) |
Risico's (gewogen en gesaldeerd) |
Risico's (gewogen en gesaldeerd) |
Verschil |
Op te vangen in grondexploi-tatie |
Niet op te vangen in grondexploi-tatie |
A |
B |
C=A-B |
D |
E=D-A |
|||
Verliesgevend |
|||||||
Spui |
-919.500 |
-1.060.000 |
-304.800 |
-358.000 |
53.200 |
0 |
-304.800 |
Polder Albrandswaard |
-220.000 |
-220.000 |
-86.000 |
-86.000 |
0 |
0 |
-86.000 |
Subtotaal |
-1.139.500 |
-1.280.000 |
-390.800 |
-444.000 |
53.200 |
0 |
-390.800 |
Winstgevend |
|||||||
Binnenland |
-2.100.000 |
-2.100.000 |
-650.000 |
-650.000 |
0 |
0 |
-650.000 |
Portland |
|||||||
Overhoeken III |
|||||||
Subtotaal |
-2.100.000 |
-2.100.000 |
-650.000 |
-650.000 |
0 |
0 |
-650.000 |
TOTAAL |
-3.239.500 |
-3.380.000 |
-1.040.800 |
-1.094.000 |
53.200 |
0 |
-1.040.800 |
Beschikbare weerstandscapaciteit
Terug naar navigatie - Paragraaf 2 - Weerstandsvermogen en risicobeheersing - Beschikbare weerstandscapaciteitBeschikbare weerstandscapaciteit per 1 januari 2023 |
||||
|---|---|---|---|---|
Weerstandsonderdelen |
Huidige capaciteit |
|||
Algemene reserve |
€ 12.774.385 |
|||
Reserve MPO |
€ 1.746.000 |
|||
Reserve Sociaal domein |
€ 1.726.900 |
|||
Beschikbare weerstandscapaciteit |
€ 16.247.285 |
|||
Relatie benodigde en beschikbare weerstandscapaciteit
Terug naar navigatie - Paragraaf 2 - Weerstandsvermogen en risicobeheersing - Relatie benodigde en beschikbare weerstandscapaciteitRisico's |
Weerstandscapaciteit |
||||
|---|---|---|---|---|---|
Bedrijfsproces |
Algemene reserve |
||||
Financieel |
Reserve MPO |
||||
Imago/politiek |
Reserve Sociaal domein |
||||
Informatie/strategie |
|||||
Juridisch/aansprakelijkheid |
|||||
Letsel/veiligheid |
|||||
Materieel |
|||||
Milieu |
|||||
Personeel/Arbo |
|||||
Product |
|||||
Weerstandvermogen |
|||||
Ratio weerstandsvermogen = |
Beschikbare weerstandscapaciteit |
0 |
€ 16.247.285 |
0 |
2,83 |
Benodigde weerstandscapaciteit |
(€ 4.695.566 + € 1.040.800) = € 5.736.366 |
Weerstandsnorm |
||
|---|---|---|
Waarderingscijfer |
Ratio |
Betekenis |
A |
>2 |
uitstekend |
B |
1.4-2.0 |
ruim voldoende |
C |
1.0-1.4 |
voldoende |
D |
0.8-1.0 |
matig |
E |
0.6-0.8 |
onvoldoende |
F |
<0.6 |
ruim onvoldoende |
Risicokaart
Terug naar navigatie - Paragraaf 2 - Weerstandsvermogen en risicobeheersing - RisicokaartGeld |
Bruto |
||||
|---|---|---|---|---|---|
x > € 500.000 |
1 |
2 |
1 |
2 |
|
€ 250.000 < x < € 500.000 |
6 |
2 |
2 |
||
€ 100.000 < x < € 250.000 |
1 |
||||
€ 25.000 < x < € 100.000 |
4 |
7 |
3 |
||
x < € 25.000 |
1 |
1 |
|||
Geen geldgevolgen |
1 |
1 |
|||
10% |
30% |
50% |
70% |
90% |
|
Geld |
Netto |
||||
x > € 500.000 |
2 |
1 |
2 |
1 |
|
€ 250.000 < x < € 500.000 |
2 |
5 |
1 |
1 |
|
€ 100.000 < x < € 250.000 |
1 |
||||
€ 25.000 < x < € 100.000 |
7 |
4 |
3 |
||
x < € 25.000 |
1 |
1 |
|||
Geen geldgevolgen |
1 |
1 |
|||
10% |
30% |
50% |
70% |
90% |
Kengetallen
Terug naar navigatie - Paragraaf 2 - Weerstandsvermogen en risicobeheersing - KengetallenKengetallen |
Realisatie |
Begroting |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
2026 |
||
1a. Netto schuldquote |
55,8% |
61,0% |
47,6% |
42,3% |
34,8% |
27,6% |
|
1b. Netto schuldquote gecorr. voor alle verstrekte leningen |
53,4% |
58,6% |
45,2% |
40,0% |
32,4% |
25,1% |
|
2. Solvabiliteitsratio |
35,0% |
35,0% |
37,7% |
41,8% |
47,1% |
51,3% |
|
3. Grondexploitatie |
8,3% |
4,7% |
-2,9% |
-1,2% |
0,4% |
0,4% |
|
4. Structurele exploitatieruimte |
-0,6% |
0,4% |
2,9% |
5,2% |
7,9% |
6,1% |
|
5. Gemeentelijke belastingcapaciteit |
127,2% |
137,0% |
121,6% |
121,6% |
121,6% |
121,6% |
|
Signaleringswaarden kengetallen |
Categorie A |
Categorie B |
Categorie C |
|||
|---|---|---|---|---|---|---|
minst risicovol |
neutraal |
meest risicovol |
||||
1a. Netto schuldquote |
< 90% |
90 - 130% |
> 130% |
|||
1b. Netto schuldquote gecorr. voor alle verstrekte leningen |
< 90% |
90 - 130% |
> 130% |
|||
2. Solvabiliteitsratio |
> 50% |
20 - 50% |
< 20% |
|||
3. Grondexploitatie |
< 20% |
20 - 35% |
> 35%% |
|||
4. Structurele exploitatieruimte |
> 0% |
0% |
< 0% |
|||
5. Gemeentelijke belastingcapaciteit |
< 95% |
95 - 105% |
> 105% |
|||